Il y a quelques années j’avais écris l’article Comment importer les cours de bourses dans Excel à l’aide d’une macro. Il avait eu son petit succès mais malheureusement il s’appuyait sur l’utilisation d’une API Yahoo qui a été abandonnée depuis. Grrrrr !!!
Je vous propose donc cette fois une nouvelle méthode finalement encore plus simple qui est disponible nativement dans Excel pour les utilisateurs 365 uniquement. Si vous n’êtes pas abonné à une offre 365 vous n’aurez donc malheureusement pas accès à cette merveilleuse fonction.
Pourquoi importer les cours de bourse dans Excel ?
Je retourne la question, comment peut-on avoir un PEA ou un CT sans le gérer un minimum ?
Je vous pose la question car quand je discute avec des collègues la plupart se contentent des informations affichées dans l’interface de leur broker et j’avoue que j’ai du mal à comprendre comment il est possible de suivre la performance de ses positions de cette manière.
Prenons cette position sur la SOCIETE GENERALE que j’ai actuellement dans mon PEA. C’est une excellente position car je suis rentré pendant la crise du COVID et indéniablement 118% de plus-value en 15 mois c’est une position gagnante. Mais si j’avais cette même position depuis 20 ans, 118% en 20 ans ça fait 5% par an. C’est bien mais c’est moins reluisant que 118% en 15 mois.
Prenons cette autre position sur ENGIE ou l’on voit immédiatement que je perds de l’argent. Mais est-ce vraiment le cas ? Oui je perds de l’argent sur la position en cours, mais en réalité j’investis sur ENGIE depuis 2013 et j’ai déjà réalisé quelques prises de bénéfices sur ce titre. Ce qui fait que malgré les apparences mon PRU (prix de revient unitaire globale sur ce titre est en réalité de 12,95€ et mes gains sont de 689€. Alors oui la position en cours est mauvaise mais si je tiens compte de la situation sur sa globalité l’analyse est différente.
C’est pour cela qu’il faut un minimum d’analyse
Il existe de nombreux logiciels spécialisés mais pour mon usage personnel ces logiciels sont trop complexes.
Microsoft Excel me suffit largement, ça me permet d’avoir un état sur mesure de mon patrimoine sans me compliquer la vie avec des informations superflues que je ne comprendrais certainement pas.
J’aborde la Bourse de façon la plus pragmatique possible, c’est un placement nécessaire pour diversifier et faire fructifier son patrimoine, mais pour autant je ne m’érige pas en spécialiste et moins ça me prend de temps mieux je me porte.
Je suis juste attentif aux opportunités et quand il y a une crise ou quand j’entends aux infos qu’une société vient de se faire secouer j’y vois une opportunité d’acheter au meilleur prix.
Je m’appuie pour cela sur un seul indicateur : mon PRU !
Le PRU c’est le prix de revient unitaire d’une action. Quand j’investis 500€ dans 10 actions et bien mon PRU est de 50€. Dès lors je drive toutes mes achats sur la base de ce PRU avec comme objectif de toujours l’améliorer.
Si lors d’une crise l’action en question tombe à 10€ j’y vois tout de suite une opportunité d’améliorer ma position et par conséquent je passe à l’achat. En investissant 500€ au PRU de 10€ ça me fait 50 nouvelles actions. Au total j’ai donc acheté 60 actions pour 1000 EUR soit un PRU globale de 16,6€ par action. Je viens donc d’améliorer ma position.
Il m’arrive parfois d’alléger une position trop prédominante par rapport aux autres. Le but est de ne pas mettre tous mes œufs dans le même panier. Ces arbitrages sont intégrés dans mon calcul de PRU globale. C’est grâce à cela que je sais que bien que ma position actuelle sur ENGIE soit mauvaise, mon investissement sur ENGIE dans sa globalité reste tout à fait acceptable d’autant que la politique de dividendes est intéressante.
Ma stratégie qui consiste à moyenner à la baisse est une stratégie long terme.
Comment importer les cours de bourse dans Excel ?
Passons au vif du sujet.
Pour importer le cours du titre BOUYGUES il suffit de taper BOUYGUES dans une cellule et de sélectionner Données boursières dans l’onglet Données du ruban supérieur.
Il semble exister plusieurs entrées pour le titre BOUYGUES, je sélectionne celle qui m’intéresse.
Ma cellule est alors mise à jour avec un code et un symbole spécifique qui indique qu’il s’agit d’un titre côté en bourse.
Quand je glisse ma souris légèrement à droite un bouton Insérer des données apparaît.
Lorsque je clique dessus j’ai toute une liste de champs qui sont proposés. Il s’agit d’infos que je peux récupérer sur le titre. C’est vraiment riche en information. Ce qui m’intéresse ici c’est de récupérer le cours du titre en bourse, et ça correspond au champ Prix.
Dès que je sélectionne le champ Prix celui ci apparaît dans la cellule à côte du titre BOUYGUES. Lorsque je sélectionne le prix je vois qu’il s’agit d’une formule =A1.Prix. Au moment ou j’écris cet article le cours de BOUYGUES est à 34,40€ mais ce prix va s’actualiser à chaque fois que je vais ouvrir mon classeur Excel.
Une fois que vous avez récupéré le cours d’une action vous pouvez l’intégrer dans vos formules afin de calculer la rentabilité sur un titre sans avoir besoin de taper manuellement le cours actuel à chaque fois.
Voici un extrait de mon tableau Excel qui me sert à piloter mon portefeuille avec les 2 lignes ENGIE et SOCIETE GENERALE que j’ai citées en exemple plus haut. Sur la partie gauche du tableau les calculs sur la position en cours et sur la partie droite les calculs sur toutes les positions que j’ai pu avoir sur le titre au fil du années après les divers achats / reventes / versement de dividendes / …
Quand j’investis je me contente simplement de regarder ce tableau afin d’y voir une opportunité d’achat. Bien que ma ligne SOCIETE GENERALE soit à 120% de PV je ne vais pas la vendre, mon PRU est très bas et que ferais de mes liquidités alors que le niveau du CAC40 est historiquement haut ? Acheter des actions trop chères ?
Non surtout pas, on achète pas au son du clairon mais au son du canon. Une crise monétaire majeure est annoncée depuis plusieurs mois et nul doute qu’elle nous tombera dessus
Je vais au contraire attendre la prochaine crise pour saisir l’opportunité que le titre plonge sous les 12,98€ et renforcer encore cette ligne.