La tentation du trading frénétique est grande. Beaucoup d’investisseurs particuliers pensent qu’en multipliant les transactions au quotidien, en scrutant chaque fluctuation, ils garderont le contrôle et décupleront leurs gains. C’est une illusion dangereuse.
En réalité, la suractivité boursière s’avère souvent contre-productive : plus on multiplie les allers-retours, plus on risque de faire des erreurs coûteuses. Des études classiques montrent même que les traders actifs obtiennent en moyenne les pires performances : environ +1,5 % par an, loin derrière un simple indice boursier en pilotage automatique autour de +8 %.
Autrement dit, plus vous cherchez à battre le marché, plus vous risquez de vous battre vous-même. Le mythe du contrôle absolu par le trading hyperactif mène souvent au bruit et à la confusion, alors que la réussite à long terme sourit plutôt à ceux qui interviennent le moins.
Comment alors investir de façon disciplinée et efficace sans rester rivé à son écran en permanence ?
Cet article propose une stratégie sectorielle simple, rationnelle et robuste – presque provocatrice par sa simplicité à l’ère du trading automatisé. Il s’agit d’un portefeuille structuré en 4 blocs de 25 % chacun, axés sur des thèmes porteurs (semi-conducteurs, énergie, technologies de l’information, santé/biotechnologie, …).
Chaque bloc combine un ETF “core” représentant ~80 % du bloc, et deux actions satellites (~10 % chacune du bloc). Cette approche s’inspire du modèle d’allocation Core/Satellite, mais appliqué de manière « inversée » à plusieurs secteurs au lieu d’un seul noyau global.
L’idée est de garder 80 % d’investissement passif et diversifié (les ETF sectoriels fournissent une base large et stable), tout en s’autorisant 20 % de paris actifs ciblés sur des entreprises prometteuses dans chaque secteur. Le tout en limitant chaque thème à 25 % du portefeuille pour maintenir un équilibre.
